许多企业正在寻求智能化的财务分析解决方案来帮助提高预测过程的准确性和效率。  根据财务分析功能的成熟度,大致可以分为以下三个成熟度级别。

早期:在FP&A方面,有些企业可能还处于起步阶段。他们可能有基本的会计职能,但刚刚开始尝试做更多的分析,并通过实施预测和预算过程来提高绩效,这些企业往往仍在使用电子表格来收集和整理数据信息。电子表格不需要专门的软件知识,可以让年轻的公司与团队参与预算和预测工作。

中期:在这个阶段,许多企业使用电子表格和系统配合来进行财务预测和全面预算管理。对于这类企业,通常使用电子表格进行大量分析,然后使用系统来帮助整合信息,并为不同类型的报告整合数据,并进行进一步分析。这种方法的好处是能够使用电子表格提供大量分析,特别是围绕业务驱动因素的分析,因此可以保留假设和备份信息,同时系统主要用于合并数据和提供不同级别的报告以满足管理层不同的需求。这种方法虽然易于管理,但也更难细化分析或深入了解更多细节,分析颗粒度有待提升。

高级阶段:在这个阶段,专业的FP&A解决方案可以自动化并提高预测和全面预算管理过程的效率。从各种数据源自动检索数据,并将其合并到适当的层级,以便不同的分析人员能够非常快速地挖掘他们负责的领域。将准确的数据输入到模型中可以并避免电子表格模型中可能出现的错误,这种类型的FP&A解决方案在企业收集越来越多有关其业务驱动因素的信息时尤其有用。FP&A团队还可以与业务部门进行更好的讨论,以了解如何调整预测,而不是脱离业务,避免预测过于“财务驱动”,缺乏业务相关性。

全面预算管理系统

通过部署专门的预测和全面预算管理软件,企业可以

  1. 通过将数据源直接集成到分析中来提高数据精度
  2. 通过使用场景分析、数据可视化等工具提供更好的分析和报告能力,以便管理层随时访问分析结果
  3. 提升分析效率